Calculadora de Fluxo de Caixa
Estime entradas, saídas, saldo operacional e saldo final do seu negócio.
Muitos negócios saudáveis no papel quebram por falta de caixa. Projetar o fluxo de caixa significa antecipar quanto vai entrar, quanto vai sair e quanto vai sobrar — transformando receitas e despesas em um saldo real, sem depender de planilha complexa.
O que é?
Fluxo de caixa é o movimento de dinheiro do negócio num período. Ele soma as entradas (vendas recebidas, aportes, receitas financeiras), subtrai as saídas (custos, despesas, impostos, investimentos) e mostra o saldo operacional e o saldo final.
Diferente do lucro, que reconhece receitas e custos pelo regime de competência, o fluxo de caixa olha apenas o dinheiro que efetivamente movimenta — por isso é o termômetro da sobrevivência do negócio.
Fórmula usada
Saldo final
Saldo final = Saldo inicial + Entradas − Saídas
Como calcular passo a passo
- 1
Defina o período
Mês, quinzena ou semana — escolha a janela que acompanha o caixa do negócio.
- 2
Some as entradas
Vendas recebidas no período, aportes e quaisquer receitas financeiras.
- 3
Some as saídas
Custos, despesas, impostos, folha e investimentos pagos no período.
- 4
Calcule o saldo operacional
Entradas menos saídas — o resultado líquido do período.
- 5
Some ao saldo inicial
O saldo final mostra quanto de fato sobra em caixa ao fim do período.
Exemplo prático
Uma loja começa o mês com R$ 5.000 de saldo inicial. Entradas previstas: R$ 32.000. Saídas previstas: R$ 28.000.
Como interpretar
Saldo operacional positivo significa que o negócio gera caixa no período — condição essencial para honrar compromissos e investir. Negativo indica que as saídas superam as entradas: é preciso antecipar recebimentos, postergar pagamentos ou reduzir despesas.
Saldo final acumulado mostra a reserva disponível. Mantenha sempre uma folga para imprevistos e para honrar o caixa nos meses de baixa sazonalidade.
Erros comuns
Confundir venda faturada com venda recebida — inflar as entradas.
Esquecer impostos sobre vendas ao somar entradas líquidas.
Não provisionar despesas anuais como IPTU e licenças no mês que vencem.
Misturar caixa do negócio com caixa pessoal do sócio.
Perguntas frequentes
Aviso importante: Os resultados são estimativas baseados nas informações fornecidas e não substituem a orientação de um profissional qualificado (contador, advogado, consultor financeiro).